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中银基金FOF“一姐”邢秋羽:在管15只产品任期回报都是“绿的”

飞鱼财经 · 2023-11-14 23:52

  FOF如何“保壳”?

  FOF大面积存在“保壳”压力。

  11月7日,中银基金发布了关于中银养老2040三年持有期混合(009442)可能触及基金合同终止运作的情形的提示性公告。

  根据公告内容,如果截至2023年11月9日末,中银养老2040基金资产净值低于2亿元,基金则触发基金合同终止运作情况,自动终止运作,无需召开基金份额持有人大会。

  《基金合同》中有约定,由于中银养老2040采用发起式成立方式,规定在基金运作满3年时刻,如果基金净资产低于2亿元,基金将终止运作,不得召开基金份额持有人大会来延续运作。

  过去三年,中银养老2040的表现并不美好,近6个月、近一年的净值均处于“翻绿”状态,而累计净值回撤更是超10个百分点。

  中银养老2040曾经在公告中这样描述自己的目标:立足长期价值投资、注重资产配置的长期贡献,根据下滑曲线动态定期调整风险资产的比例,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产,合理控制产品风险,追求养老目标,力求基金资产长期稳定增值。

  但是,目前看,其并没有达到。

  11月9日,中银养老2040三年锁定期满,基金资产净值低于2亿元,毫无疑问的直接清盘。

  值得关注的是,过去三年,这只产品几乎没有新增加申购者。投资者对这只产品的态度可见一斑。

  中银养老2040的情况并非个案。今年以来许多FOF面临着清盘的风险。

  资讯数据显示,今年以来截至11月12日,公募FOF总规模为1678亿元,较年初下降近250亿元。其中,混合型FOF规模下降最多,最新规模为1628亿元,较年初下降243亿元。

  作为基金中基金,FOF产品的资产配置一直受到基民的关注。一般看来,FOF基金经理更加专业,择机能力更强,再加上平台投研资源的支持,所选择的基金产品也成为基民投资的参考对象。

  但是想象很美好,现实却很骨感。

  从社交平台的许多投资者反馈看,大部分并没有对FOF“另眼相看”。

  公开信息显示,中银养老2040的基金经理叫邢秋羽,其目前在中银基金管理着全部15只FOF基金。但是,截至2023年11月8日,任职期间尚未获得正收益。

  形成鲜明对比的是,在中银养老2040清盘的同时,中银基金还在发行一只新基金-中银养老目标日期2035三年持有混合发起(FOF基金),该基金同样拟由邢秋羽单独管理。 

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2023
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