搜索
文章
2020
04/28
16:56

逃不掉的金融危机,每一次金融危机都是发财的好机会,人生发财靠金融周期的轮回!人生将面临着重要的关键选择机会!(三)

逃不掉的金融危机,每一次金融危机都是发财的好机会,人生发财靠金融周期的轮回!人生将面临着重要的关键选择机会!(三)

image.png

也许现在有口气,还活着2020年的人,都希望这一年快点结束,最好从未开始。

没有一个冬天不会过去,没有一个春天不会来临!可现在若仅仅是秋天呢?

历史无数次告诉我们:最困难的至暗时刻还没有到来。

一:逃不掉的金融危机,人生发财靠金融周期的轮回!

1:逃不掉的金融危机和金融周期

只要把时间拉长,你会发生历史总在不断重复自己的故事,虽然表象不一,但本质一致。

只要有金融市场存在,出现萧条的唯一原因就是繁荣,而牛市的唯有结果也是熊市。

冥冥之中每一个金融周期总是会上演复苏阶段,繁荣阶段,见大顶,去杠杆(衰退)阶段,萧条阶段(金融危机)的不断轮回。

image.png

所以罗神抓妖记我总会说:历史不会重演,但会惊人的相似,如果你不重视历史,历史会抽死你。

既然周期性是历史变化和自然界和人类社会的本质特征,那么我们逆势除了命好之外更需要在借周期之势顺势而为,站在时代的风口之上。

金融危机像一个永远无法解开的魔咒,每隔一些时间就会上演一次。

我发现,这一个金融周期的轮回总是:

一:不断放水的宽松的货币和财政政策

二:为了应对钱的持续贬值,整个社会开始加杠杆,大量的钱流入房地产和股市等金融资产市场来赚钱,便催生了资产泡沫。

三:资产暴涨后采取宽松货币政策,升息和提高存款准备金,泡沫被刺破,资产价格下跌(房价下跌,股市崩盘),复杂衍生品爆仓,金融机构和企业个人倒闭,个人失业,GDP下降。

四:为应对金融危机,政策再实行新一轮的宽松大放水救市政策。

这世间任何事物都是有周期的,更不用说金融的周期了。

金融危机有时候它可能提前,也可能推迟,但是早晚会到来,请让让子弹飞一会。

我说过,无论是2018(逢8必崩),2019(1929的90周期轮回),2020年(2000年的20周期轮回),其实质是本轮周期的顶部时间和本轮没有顶部的问题。

天下哪有资产一直涨的道理?除非是你的年龄和时间。

天下之下,一切俱是历史就是不断重复,人们从历史中吸取的教训就是没有吸取任何教训,而太阳底下也从来没啥新鲜事。

2:每一次金融危机都是发财和逆袭的大机会!

也许很多人好奇古代为什么没有金融危机?为什么近四十年每过十年左右时间总会发生金融危机?

试问古代有金融么?没有金融怎么会有金融危机?古代的不是金融危机而是直接更新大老板或大庄家而已。

金融市场里,只要有增量市场或者有增长,这时候的牛市大家都是开心赚钱的,一般是很难有金融危机的。

对于股市或楼市来说,如果没有所谓的金融危机,那就意味着它们永远涨,那大家都买着它甚至借钱买着它就行了,大家都可以躺着赢,整个社会还要工作做什么?

每一轮的周期轮回大老板都会深深的教训大部分的人要好好工作,别做什么资产能永远涨的白日梦。

当某一个周期的后期进入存量市场或者是缩量市场的抢蛋糕熊市博弈时,你的获利就必须要求另外的人是一块肉,简单的说你不是吃肉的,你就是一块肉,这里是你死我活的残酷抢生存空间的博弈。

这世间最有权最有钱的人才是制定政策的人,要知道法律是统治阶级制定的,是维护统治阶级利益,金融周期事实是他们制定轮回收割大众的工具。

而比较严重的金融危机,他们才是最好的借口和理由来新一轮的全面量化的宽松大放水来救市。

要注意的是,在新一轮的大放水之前,股市和楼市等资产价格都会雪崩(如1929年后股市跌了89%,2000年后股市跌了78%,2008年股市跌了54%),还会有一批公司或人退出市场。

唯有这样,那一些有权,有钱的阶层才能抄底赚得更多,一切为了得到更多的钱或女人而已。

可以说在每一轮危机中最终的最大的获利者是能在银行体系中拿到更多便宜资金的人,这些人是影响和制定和提前知道政策的人。

每一轮的货币大放水本质是一种财富转移,货币大放水是一种劫贫济富的过程,最有权最有钱的人可以拿到更多的廉价的钱去抄底各类的资产,而新一轮的周期后,他们的财富会爆发增长让富者更富,贫者更贫。

这是一个残酷的适者生存的过程,更是大浪淘沙的过程,更是你死我活的过程,所以每次金融危机社会财富会更集中,社会财富差距会更大。

以2007至2008年金融危机为例,

而美国的政策是拯救核心重要大到不能倒的金融机构银行,实施了大规模经济放水刺激计划,中间连续的多轮量化宽松政策(实质是救股市和楼市为主),金融危机后,有钱阶层变得更加富有,贫富分化加大。

对于我们个人来说,每次金融危机都是少数人实现阶级跨越最好的时机,但如果你买在一个股市或楼市周期的山顶,那你就准备后面也许一辈子完蛋或被收割吧。

不管是房地产或者股票等资产,赚钱最多的显然是在金融危机的时候,在特别低的价格买入,金融危机下的资产洗牌,无疑会造就多年难见的抄底时机。

所以老江湖巴菲特常说:“别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪”。

对于大部分的人来说,每次金融危机都是穷者更穷的时机,所以你没权没势没钱,什么都没有,一般的人只能跟着大众走,那有时间去提高你的认知?更别谈什么能抄底。

然而问题是,大道至简,道理很简单,能做到的又有几个?

社会不需要你做到,这一个社会本来就是少数人的社会,正如山峰是没有多少人的,社会更多的是低层的人,并不需要有太多的人站在更高的阶层上。

罗神抓妖记我感悟:

未来一到两年内(2021年)的重大选择可能决定了未来十年甚至一辈子大多数人的命运。

关于人生,所谓一些人成功的人生,回过头来看只不过是几次关键性选择,无论是你的高考,你选的老婆,你2005年买的股票,还是2008年底你买的房子。

为什么投资大师都不怕失去机会,耐心等待好价格的好时机?

因为他们知道金融周期里的复苏、繁荣、衰退、萧条就像天气里的春、夏、秋、冬一样迟早会来。

舍得舍得,你有舍才有得,耐心舍待等待投资只是人生一部分,时间会奖赏有耐心的人,你的一生只需要有几次成功的投资。

:金融危机是不是已到来?

金融危机是不是又要来了?

进入2020年3月,有特别多的人比较关心这一个问题。

事实上,金融危机已经来了,之所以很多的人感觉还不严重,那是因为金融危机需要个传导过程,金融危机是一个历程。

image.png

罗神抓妖记我发现,所有的金融危机爆发至今历时差不多两年,大体经历了四个阶段的发展演变。

1:股市见顶阶段(一般需要提前3个月见顶时间历程)

股票市场都是整体经济的领先指标,我发现股市见顶一般就是金融危机的初期的信号。

如2007年至2008年的百年一遇的金融危机中股市是在2007年10月下旬见大顶的。

在1997至1998年的东南亚金融危机中,其中港股是在1997年8月见顶中。

而在1929年至1933年的金融危机中,道指是在1929年10月见顶的。

虽然股市是率先的指标,一般会率先3-6个月提前反应经济(当然所有公布的经鸡数据都是滞后的),但是这一个阶段如癌症的初期一样,大多数的人是没有感觉的。

再加上股市一般都是有钱人或用闲钱来操作的,见顶后整个社会一般人都感觉不到。

如果本轮周期整体的顶点是在2020年的2月底(无限的靠近3月),他就是金融危机的初期阶段而已,可以说是金融危机的1.0。

2:扩散至实体经济困难的阶段(一般需要3-6个时间的时间历程)

这一个金融危机的第二个阶段一般会出现以下的特征:

1、GDP下滑 

如美国的经济也是在2008年的第一季出现下滑,进入负值:

image.png

值得一说的, 这一个一般需要两个季度的鸡滴屁数据才能看出是否进入经济衰退。

而我们的2020年第一季的鸡滴屁看4月17号。

2、大部分中小企业面临经营困境,收入大于支出,将要顶不住,出现批量破产倒闭,有一些人出现跑路潮。

3、市场开始了新一轮的资产价格快速下跌。

资产价格崩塌会导致信用收缩引发金融危机,对于股市,经历金融危机1.0后的超跌反弹后,筑顶再向下创新低。

对于楼市,成交量开始同比缩小,进入负增长,价格开始见顶,并有所松动,促销多了。

4、失业率开始增加,找工作开始困难。

从时间上看,这一个阶段是金融危机的2.0阶段,很多人已有了感觉,感觉风暴来袭。

相信在2020年的4-7在上演这一个金融危机2.0阶段。

3:黑暗时刻阶段 (一般经历3-6个月的历程)

每一个金融危机,整体的过程也是一波三折。

前面金融危机1.0和2.0还只是最黑暗的金融危机的前戏而已,高潮在这一个阶段。

真正的大风暴的人心的可怕,就是这一个3.0。

1、债务违约率增加,市场流动性变差;

剧烈的向下波动将很快会由金融市场蔓延至整个金融体系和实体经济,金融动荡造成的流动性的枯竭则将引发多米诺骨牌效应,体现了个股暴跌,楼市打骨折。

image.png

如2008年金融危机期间美股下跌的四个阶段,第三阶段雷曼倒闭市场才恐慌,1个月暴跌30%。

2、有名气的大公司破产,很多公司困难或裁员

在1929至1933年的金融危机中,在美国股市崩溃后,约有9000家银行倒闭。

1998年的金融危机中美国对冲基金长期资本管理公司(LTCM)蒙受巨额损失,被收购后引发了全球金融市场的恐慌。

在2007至2008年的金融危机中,有近200多家银行倒闭。

另外,在2008年中,华尔街第五大投资银行贝尔斯登被摩根大通银行收购;

7月11号,全美第九大抵押贷款提供商被美政府接管;

9月7号,美国政府宣布接管美国两大住房抵押贷款融资机构房利美和房地美;

9月14号,因美林公司预期第三季度减记57亿美元,美国银行宣布以约440亿美元收购美林证券;

9月15号,因第三季度亏损39亿美元,美国第四大投行雷曼兄弟宣布将申请破产保护,雷曼兄弟的破产,彻底击垮了全球投资者的信心,全球股市持续暴跌,很多知名金融机构频频告急。

2008年9月16号,总部位于西雅图的华盛顿互惠银行被美国联邦存款保险公司提供850亿美元紧急贷款接管,成为美国有史以来倒闭的规模最大的银行。

这一个阶段是金融危机3.0至暗时刻,是大部分人失去信心的过程,是资产价格雪崩的过程。

3、失业率破历史记录,企业破产,社会的失业的人增加很多,人们没有消费欲望,对任何事都没有信心。

这一个阶段一般同时上演违约潮,倒闭潮,裁员潮,失业潮,破坏性和影响面非常大。

这一个阶段一般会出现救市的政策底(降息,降准,暂停新股发行,降低印花税),如2008年的1800多点的大反弹。

至2020年4月,美国才第二家银行倒闭,银行倒闭潮才刚刚开始,

严峻的形势开刚刚热身。

4:股市提前见底阶段(一般提前3-6个月见大底)

经过全球的量化宽松政策后,市场一般会击穿政策底后筑就市场底,如A股2008年10月28号的1664点和美股的2009年3月的6469点。

楼市一般反应见底会比股市慢一些时间。

我们应非常有幸再一次见证这一个金融危机的历程。

© 著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处

下载

推荐阅读