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不想炒股了,试试这个吧

这两天市场一跌,不少人心灰意冷,表示“不想炒股了”。

因为“涨的时候是结构性慢牛,跌的时候却是全面性快熊。”

因为“吃肉总赶不上,吃面却从没落下过。”

因为“选股,实在是太难了。”

因为“总是不知不觉跑输大盘”

但又不甘心就这么离开股市,因为心中对牛市仍有信仰。

如果你是这种情况,建议你不妨换个思路,试试基金定投。

一、买基金相比买股票的好处?

1,分散风险:基金配置的股票数量比较多,可以尽可能分散,获取市场平均收益率,同时不怕踩雷。避免了选股的纠结。

2,流动性好。买个股可能因为涨停无法参与,跌停无法逃跑。而实时交易的场内基金几乎不存在这种问题。

3,价格低,对小散更友好。买一手茅台需要10万+的资金,实在太费钱。但买拥有茅台的基金却容易得多,因为基金的单价都很低。

二、买场内基金还是场外基金?

基金分为两种:场内和场外。

1,场内基金:

可在交易所内买卖。

买卖的方法和股票一样。

需要提前开立股票账户。

需要在交易时间(9:15-11:30;13:00-15:00)交易。

场内基金的手续费会比场外基金稍微便宜一点点,但实际相差非常小。

2,场外基金:

不需要开户,直接在支付宝、微信、天天基金网等第三方平台就可以申购赎回,24小时都可以交易。

那么,究竟选场外还是场内好呢?

场外基金比场内基金品种要更丰富些,加上能设置定投,更适合新手小白,以及没时间看盘的上班族购买。

场外一天就一个收盘净值,相对比较简单;而场内的价格是实时的,可以进行日内波段操作。

所以,一般来说:“新手场外,老手场内”

三、买ETF还是LOF?

ETF和LOF都是可以交易的场内基金类型,核心区别在于:

1)ETF全是指数基金(所谓指数,就是投资组合的意思),属于被动型构建的投资组合(不调仓);LOF既有被动的指数基金,也有主动管理型的基金;

2)ETF场内交易一般没有最低5元的交易佣金,而LOF是有的。

由于ETF场内交易的品种更加丰富,且全都属于被动型,所以大家选择定投场内基金时一般都选择ETF。

四、ETF包括哪些?

ETF主要包括:权益类(股票)ETF、债券ETF、货币ETF、跨境ETF和商品ETF。

其中,而权益类ETF是T+1交易。而可转债ETF、货币ETF、跨境ETF都是T+0交易。

权益类ETF规模占总ETF市场的70%+,主要分为:宽基ETF、行业ETF、主题ETF和策略ETF。

其他非权益类ETF就不介绍了,重点说说权益类的。

1)宽基ETF。

简言之就是跟踪的指数是偏大盘类、标的比较多的ETF,比如:沪深300ETF(A股市值最大的300家公司)、中证500TF(A股市值大小在301~800的500家公司)等。

别看买宽基ETF好像很傻,没有什么技术含量。但大部分主动管理型基金经理的业绩都跑不过指数。

股神巴菲特老爷子曾在08年向全华尔街做主动管理的对冲基金大佬们叫板:10年时间你们都跑不赢标普500指数基金。

10年后,所有应战的基金经理果然都输得很惨。从那以后,“买入指数基金并持有”开始闻名于世。

对了,说句题外话,过去十年,巴菲特的收益率也没跑赢指数。

既然连很多基金经理都跑不赢指数,更何况大部分的上班族呢? 

几个重要的宽基EFT所追踪指数的行业构成,可以简单了解一下:

2,行业ETF

买行业ETF所需要的认知要比买宽基ETF要更高一层。

因为除了需要你判断对大盘,还需要你判断对哪个行业会表现更好。

比如,上半年如果你买了消费、医药的etf肯定赚翻了;如果你买了银行、地产的etf简直要天天骂娘。

不少读者掌握了一个小窍门:每次我推哪个行业机会的时候,他们就会买入那个行业的ETF。

这的确是一个不错的方法。

3,主题ETF

这里的主题,就是我们常说的“题材”,“概念”。

比如,去年粤港澳大湾区名噪一时,券商立马就推出了粤港澳大湾区的主题ETF。

但题材是日新月异的。一旦风口过去了,相关主题ETF就不再有明显的投资机会了。

另外,主题ETF的发行一般都具有滞后性。

所以,我不建议参与那些明显具有概念性质的主题etf。

但可以选择能走成长期大趋势的主题ETF,最好是偏细分行业性质的,比如5GETF、新能源汽车ETF等。

4,策略ETF。

比如红利ETF、价值ETF、成长ETF等,这些都是基于某种特定的投资策略编制的。

理解这些基金相对较难,不向新股民推荐。

概括下,权益类ETF(股票ETF)的选择,主要基于我们现时的认知深度来决策,认知从浅到深,依次考虑:宽基ETF、行业ETF、细分行业ETF(部分是主题ETF)。

五、如何选基金

由于每种类别的ETF,都有很多只,具体买哪个呢?

1)选成交额大的。成交额越大,则流动性越好。

2) 选规模大的。规模越大越能应对大额资金赎回带来的冲击。

3)选成立时间久且是知名基金公司管理的基金。

4)关注基金跟踪的指数和持仓情况。

Ps.上面这些筛选标准都可以在同花顺PC端应用里按F10的详情里进行查询。

六、什么时候买基金?

ETF/LOF基金选好了,如何择时呢?

无论对于宽基ETF还是行业ETF,当我们判断一个基金未来的大趋势是向上的,那么可以不断定投。

所谓“定投”,就是指按照一个时间间隔定期买入某种基金的方式。比如,每个月初买一次沪深300基金。

大部分时候都只存不取,只寻找合适的时机,比如大牛市的顶部进行统一收割。

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2020
07/29
00:06

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