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思维金融机构线报|基金机构紧盯港股;天风证券赵晓光:特斯拉明显在复制苹果当年的路径;银行打响数字人民币用户“争夺战”

《投资者网》 · 2021-01-16 07:45
南向资金大举流入,基金机构紧盯港股 在经历持续低迷后,港股市场的相对估值优势凸显,2021年以来走出了强势行情。从南向资金的净买入情况来看,出现了历史罕见的持续大规模吸金。Wind数据显示,2021年以来,南向资金连续9个交易日净买入超过100亿港元。从累计净买入情况来看,2021年以来南向资金净买入总额已达1222.96亿港元,而2020年全年南向资金净买入总额为6721.25亿港元。展望2021年,基金机构普遍表示,港股市场可重点关注大消费方向及互联网龙头公司。

基 金

南向资金大举流入,基金机构紧盯港股

在经历持续低迷后,港股市场的相对估值优势凸显,2021年以来走出了强势行情。从南向资金的净买入情况来看,出现了历史罕见的持续大规模吸金。Wind数据显示,2021年以来,南向资金连续9个交易日净买入超过100亿港元。从累计净买入情况来看,2021年以来南向资金净买入总额已达1222.96亿港元,而2020年全年南向资金净买入总额为6721.25亿港元。展望2021年,基金机构普遍表示,港股市场可重点关注大消费方向及互联网龙头公司。

近1.5万只私募产品去年收益怎么样?平均收益超30%跑赢了大盘

最新获悉,在成立满12个月且有业绩记录的14906只私募产品中,2020年整体平均收益率为30.17%,跑赢同期大盘指数。其中,有13307只产品去年以来收益为正,占比近九成,近6000只产品年度收益超30%,更有568只产品年度收益翻倍。根据私募排排网最新发布数据发现,近1.5万只私募基金按照八大策略分类来看,复合策略夺得了首位,友檩领五号以年度收益953.31%的成绩稳居首位,而期货策略和股票多头则分别夺得第二和第三名。

开年178只公募基金发“红包”近172亿元,6只权益类产品分红比例超20%

据Wind资讯数据显示,按权益登记日统计,今年以来截至1月14日已有178只公募基金分红,累计分红金额达到171.89亿元,同比大增82%。开年以来公募基金大手笔分红呈现两大趋势:首先是权益类基金远比债券类基金的分红金额高,权益类基金分红总额占比高达九成。其次是基金分红的平均比例较高,年内178只基金产品的平均分红比例达8%,最高分红比例达到37.6%。目前位居分红榜前六名的银河银泰理财分红、国泰金鼎价值精选、工银瑞信红利、国泰金牛创新成长、银河行业优选、大摩资源优选的分红比例均在20%以上,且均是权益类产品。

躁动中留一份清醒,明星基金调仓换股已露端倪 

新年以来,A股市场最热的话题莫过于“机构抱团会不会松动”,而在“机构抱团股”起起落落间,一些明星基金的实际净值与估算净值出现较大偏差,这意味着这些手握重金的基金经理已经调仓换股。多位基金经理也透露,他们对“春季躁动”行情过后可能出现的波动保持警觉,近期减仓了部分前期涨幅较高、估值也已偏高的股票,适度增配了一些仍有业绩预期差的品种。

大卖超400亿,两只百亿爆款基金再现

从银行渠道人士处获悉,截至1月13日下午5点,有两只爆款基金一日售罄,认购总规模达到410亿元。其中,由张帆拟任基金经理的华夏新兴成长认购规模超300亿元,詹成即将管理的景顺长城产业趋势混合认购规模也达到110亿元左右,均超过首发规模上限,将实施比例配售。

首只公募MOM下周三起发行,规模上限50亿

去年最后一天,首批5只公募MOM同时获批。根据相关募集时间表安排,首只公募MOM将在下周进入新基金发行市场,待正式成立之后进入投资运作阶段。1月13日,建信基金发布建信智汇优选一年持有期混合型管理人中管理人(MOM)证券投资基金基金份额发售公告,公告显示,建信智汇优选MOM定于1月20日至2月3日公开发行,最低认购门槛设定为10元,首次募集规模上限为50亿元人民币。不过据了解,其余4只已获批的公募MOM目前暂时没有明确的发行计划,一位基金公司人士表示,发行档期要看主代销渠道的安排,所在公司旗下公募MOM预计最快或在未来1-2个月之后。

券 商

中信建投张玉龙:2021年市场最好的投资机会就是当下

中信建投证券首席策略分析师张玉龙表示,2021年市场最好的投资机会就是当下,预期整个指数在3300-3600点区间范围内波动。2021年最看好的的板块是三个:新能源、军工、光伏。

证监会集中修改废止部分证券期货规章

证监会新闻发言人高莉表示,为落实新证券法,落实放管服要求,证监会发布集中修改废止部分证券期货规章决定的决定。对5件规章,12件规范性文件,21件其他制度文件进行集中打包修改,包括完善保证金的封闭管理制度等。

光大证券成立一级部门,或再次发力衍生品交易

日前,光大证券公告,公司董事经认真审议,通过了《关于设立金融创新业务总部的议案》。据悉,金融创新业务总部为光大证券的一级部门,以衍生品、做市商、量化策略等为主要业务形式,为客户提供多元化金融产品和解决方案,服务客户投资、融资、风险管理及流动性需求。这一部门的成立,或许意味着光大证券再次发力衍生品交易。

天风证券赵晓光:特斯拉明显在复制苹果当年的路径

天风证券研究所所长赵晓光表示,特斯拉明显在复制苹果当年的路径,就是不断的导入中国的供应商,培养中国供应商,帮助它不断地降价,不断地低价化,不断地创新。像特斯拉,现在已经有20%的供应商是中国厂商,我们预测,未来它在上海的工厂,一定是50%、80%、90%甚至全部国产化。全球汽车零部件前100强,加起来是7万亿的收入,这里96%还不是中国人的。在未来5~10年,在这个领域也会不断出现一些非常好的公司。

中国证券业协会约谈12家涉嫌低价竞争的公司债券承销机构

 中国证券业协会会同证监会债券部、机构部对日前参与中国铁路投资公司债券项目、中核资本控股公司债券项目招标发行的12家涉嫌低价竞争的证券公司进行了现场约谈。低价竞争行为反映出的是市场有效选择机制的失灵,长此以往将造成承销机构看门人职责的通道化,埋下债券市场风险隐患,进而伤及行业自身。其背后折射出的是承销机构激励机制异化、信用信仰非理性、执业质量轻视和风险意识淡漠等深层次问题,必须正视其潜在危害影响,防微杜渐,防患于未然。

广发证券:央行近期重启CRA的可能性较高

广发证券指出,鉴于当前的流动性环境和政策趋势,认为近期重启CRA(临时准备金安排)的可能性较高。今年春节是2月12号,一季度税期截止日是1月20号。意味着1月中到2月中,银行间市场将面临季度缴税和春节取现的扰动因素,需要补充或者释放基础货币进行平滑对冲。预计2021年需要临时性基础货币对冲量级与2018年相仿,在2万亿左右。预计央行还会以创新型工具对冲为主,普遍降准、降准置换类政策信号意义过强,出现概率较低。

银 行

银保监会、央行:商业银行不得通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务

 银保监会、央行印发规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知。《通知》结合商业银行通过互联网开展存款业务的实际情况,有针对性地提出了相应监管要求:坚持依法合规。商业银行通过互联网开展存款业务,应当严格遵守法律法规和监管规定,不得借助网络等手段违反或者规避监管规定。《通知》要求,商业银行不得通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务,包括但不限于由非自营网络平台提供营销宣传、产品展示、信息传输、购买入口、利息补贴等服务。

银行打响数字人民币用户“争夺战”

工商银行深圳市分行日前对外推出数字人民币个人钱包开立申请渠道。深圳近日再度启动数字人民币大规模试点,全市10万人通过抽签方式领到了总价值2000万元的数字人民币红包。与前两轮数字人民币测试相比,此次试点测试范围再度扩容,除了更加丰富的消费场景外,银行的参与意愿也空前高涨,纷纷加大资源投入,数字人民币用户“争夺战”已经打响。 

房贷集中度新规落地半月无碍信贷“开门红”

新年伊始,房贷集中度新规正式实施。近日采访多地银行人员了解到,目前房贷集中度新规对按揭贷款投放的影响并未明显显现,即便是“超红线”的个别银行仍未完成全年按揭贷款投放总额度的规划。但新规对银行的影响将呈现结构性特征,对中小银行的影响或大于大行。不少业内人士反映,房贷投放额度的调控在新规未出之前就已有。进入新的一年,1月历来是银行“开门红”集中放贷的时点,今年亦是如此,目前金融机构信贷依然呈现“供需两旺”,银行信贷项目储备较为充足。

首位银行理财子公司董事长被带走

徽商银行总行行长助理、徽银理财董事长夏敏已于1月14日上午被纪检部门带走调查,被带走具体原因不详。这也是全国范围内首位被带走调查的银行理财子公司董事长。

今年同业存单计划发行量增长,最高涨幅达100%

截至1月12日,包括浦发银行等7家股份行、富民银行等7家民营银行同业存单发行计划显示,其中13家银行今年计划发行量较去年有所增长,最高涨幅为100%,但均严格控制在监管要求的同业负债不超过总负债1/3范围内。调查发现,同业存单计划发行量增长,一方面源于银行总负债的增长,但另一方面,对于股份行、民营银行来说也有特定原因:股份行在结构性存款压降后,缺乏较为稳定的负债,需要同业存单来管理流动性;民营银行创新性存款产品、互联网平台吸储行为被规范后,负债难度进一步加大。

保 险

2021年中国保险投资官调查:今年机会大于风险,权益资产仍备受青睐

经历2020年新冠肺炎疫情以及国际国内震荡行情的保险投资官,对2021年的市场行情并不悲观,整体情绪是“中性偏乐观”,认为机会大于风险。但考虑到经过两年的结构性牛市,未来收益挖掘难度会越来越大,保险投资官对今年的投资预期普遍低于去年。如果将时间拉长到未来1~3年,大多数投资官认为保险投资收益目标会下调。鉴于2020年A股震荡上行,并走出一波结构性牛市,有78%的投资官认为,A股当前估值较高。即便如此,权益投资仍是保险机构看重的资产类别。保险机构2021年最愿意加码的资产包含债券、股票股基和股权投资。其中,科技、消费、医养板块被看好。

信保业务“风口”变“雷区”,承保亏损激增龙头险企加速出清

从相关渠道获悉,去年前11个月,险企信用保险与保证保险承保利润合计亏损132亿元,较前年同期的亏损19亿元,出现数倍激增。尽管暂无去年全年的承保数据,但即使去年12月份单月承保盈利,也很难将亏损反转。据了解,去年以来,险企纷纷停止承保网贷履约保证保险等风险较高的险种。

去年前11月财产险公司健康险承保亏损超40亿元,银保监会整治市场乱象让短期健康险健康发展

1月11日,银保监会下发《关于规范短期健康保险业务有关问题的通知》,以问题为导向,聚焦保险行业短期健康保险业务发展存在的突出问题。事实上,短期健康险出现的乱象,不仅损害消费者权益,也对保险公司的经营形成不利影响。从相关渠道了解的数据显示,去年前11个月,财产险公司的健康险业务承保亏损达40.11亿元,承保利润率为-4.50%。《通知》下发后,部分保险产品缺乏定价基础、保额虚高,混淆概念、短险长做等突出问题都将被采取有针对性的监管措施,有助于健康险市场更健康的发展。

银保监会对人身保险公司监管主体职责改革方案出炉

银保监会研究制定了《人身保险公司监管主体职责改革方案》,《方案》指出,人身保险公司划分为银保监会直接监管和银保监局属地监管两类。其中,银保监会直接监管公司39家,银保监局属地监管公司52家。

信 托

2020年集合信托违约超1600亿,未来3年还有9.2万亿信托到期

据统计,2020年全年,集合信托产品共发生310多起违约事件,涉及违约项目金额超过1600亿元。业内预计,2021年信托行业日子依然不好过,未来3年信托产品到期规模分别为3.8万亿元、3.37万亿元和2.01万亿元。一位中型信托公司高管表示,过去信托什么业务都可以做,因为制度优势,牌照比较有价值,行业也得到了快速发展。而当前,在强监管下,信托的牌照优势减弱,信托行业开始分化。

融资类信托反弹冲规模,集合信托收益率上行至6.73%

融资类信托产品占比继续反弹。近日,用益信托网公布数据显示,2020年12月,融资类产品规模占比49.48%,较11月上升4.54个百分点,集合信托产品的平均预期收益率上行至6.73%。用益信托研究员喻智表示,平均预期收益率翘头的原因可能是,信托公司为冲业绩对投资者让利;融资类产品投放增加,尤其是收益较高的房地产类产品。

多家机构连吃罚单,信托严监管成常态

新年伊始,信托严监管依然是常态。银保监会网站信息显示,长城新盛信托日前因“违规设立子公司”和“抵押物评估严重不审慎”两项主要违法违规事实被罚款150万元。2021年开年不到两周,就有长城新盛信托、中信信托、苏州信托、天津信托等接连吃罚单。


来源:经参、中证报、上证报、证券日报、一财、券商中国、新华社、证券时报、21财经、中国基金报、经济日报、每经网、金融时报等

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2021
01/16
07:45

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